|
Wyobraź sobie, że od kilku lat systematycznie budujesz swój portfel emerytalny na IKE.
Masz akcje, ETF-y, może trochę obligacji. Nie szukasz sposobu na szybkie wzbogacenie się. Chcesz zbudować kapitał, który za kilkanaście lub kilkadziesiąt lat da Ci znacznie większą swobodę.
Tylko że ostatnio GPW naprawdę mocno urosła.
Z jednej strony patrzysz na polskie spółki i zastanawiasz się, czy nie powinieneś zwiększyć ich udziału. Przecież być może przed nami jeszcze kilka dobrych lat.
Z drugiej strony pojawiają się wątpliwości.
Czy po takich wzrostach nie przyjdzie większa korekta? Co wydarzy się po wyborach parlamentarnych w 2027 roku? Jak zmieni się otoczenie regulacyjne, energetyczne i gospodarcze?
I w końcu pojawia się ta jedna myśl:
„A co, jeśli się pomylę? Przecież to moje IKE. Pieniądze, które odkładam na emeryturę jako ostatni bastion!”.
Znasz to uczucie?
Właśnie dlatego dzisiaj chcę pokazać Ci coś, co osobiście uważam za jeden z najbardziej ekscytujących kierunków rozwoju ORTHOS.
A co, gdybyś mógł sprawdzić swoją decyzję, zanim naprawdę ją podejmiesz?
Nie zgadywać. Nie próbować wyobrażać sobie wszystkiego w głowie. I nie eksperymentować na własnych pieniądzach.
Zamiast zgadywanek i gdybania - tworzysz drugi, alternatywny portfel.
Twój rzeczywisty pozostaje nietknięty. Ale w jego cyfrowym odpowiedniku możesz zmieniać proporcje aktywów, testować założenia i porównywać konsekwencje różnych scenariuszy.
I tutaj robi się naprawdę ciekawie.
Bo w MPB od lat rozwijamy analizy makroekonomiczne i cykliczne, które nie koncentrują się wyłącznie na pytaniu, co wydarzy się w następnym kwartale.
Patrzymy również na znacznie dłuższe procesy — takie, które mogą kształtować gospodarki i rynki przez następne 5, 10 czy 15 lat.
Czyli horyzont niezwykle istotny dla kogoś, kto buduje spokojny kapitał emerytalny.
Pokażę Ci to na przykładzie.
Dwa scenariusze przyszłości Polski
Załóżmy, że po wyborach w 2027 roku polską politykę czeka istotne przetasowanie.
SCENARIUSZ A — polityczne trzęsienie ziemi.
Układ parlamentarny zmienia się na tyle, że bez udziału dwóch ugrupowań Konfederacji nie sposób zbudować stabilnej większości.
Otwiera to możliwość istotnej zmiany priorytetów gospodarczych: silniejszej deregulacji, prób ograniczania kosztów transformacji energetycznej i większego znaczenia tradycyjnych źródeł energii.
Oczywiście nie oznacza to, że jeden rząd może po prostu anulować unijną politykę klimatyczną czy istniejące zobowiązania.
Ale może zmieniać tempo działań, kierunki inwestycji i otoczenie części przedsiębiorstw.
A to może mieć znaczenie dla wycen niektórych spółek.
SCENARIUSZ B — kolejne cztery lata kontynuacji.
Obecna koalicja utrzymuje możliwość rządzenia. Transformacja energetyczna, rozwój infrastruktury, cyfryzacja i inwestycje współfinansowane ze środków europejskich pozostają istotnymi priorytetami.
Nie oznacza to końca sporów politycznych ani automatycznego sukcesu realizowanych projektów.
Ale inwestor może zakładać większą ciągłość dotychczasowych kierunków gospodarczych.
I teraz pytanie.
Jak te dwa scenariusze mogą wpłynąć na Twój portfel?
Weźmy trzy przykładowe polskie spółki.
Bogdanka — producent węgla energetycznego, dla którego tempo transformacji energetycznej i zapotrzebowanie na węgiel mają fundamentalne znaczenie.
PGE — grupa energetyczna posiadająca tradycyjne aktywa wytwórcze, ale również realizująca ogromne inwestycje w sieci, energetykę odnawialną i transformację.
Asseco — grupa technologiczna działająca na wielu rynkach, korzystająca między innymi z cyfryzacji przedsiębiorstw, finansów i administracji publicznej.
W scenariuszu A Bogdanka mogłaby otrzymać korzystniejsze warunki dla części swojej działalności, podczas gdy tempo niektórych projektów transformacyjnych PGE mogłoby znaleźć się pod większą presją.
W scenariuszu B sytuacja mogłaby wyglądać odwrotnie.
A Asseco?
Dzięki międzynarodowej dywersyfikacji działalności jego wyniki mogą być mniej bezpośrednio zależne od jednego scenariusza polskiej polityki energetycznej.
I tutaj pojawia się pierwsze zaskoczenie.
Nie musisz wiedzieć, który scenariusz zwycięży, żeby zacząć przygotowywać swój portfel na konsekwencje obu.
Zobacz przykładowe zestawienie trzech wariantów tego samego portfela IKE.
Zwróć uwagę na coś niezwykle istotnego.
Zwiększyliśmy udział GPW z20% do 25%. I mamy przed sobą dwa skrajnie zmienne scenariusze, a finalnie...
...dzięki odpowiedniemu rozpisaniu scenariuszy, wynik jest dokładnie ten sam dla obu.
I to jest coś, czego wielu inwestorów nawet nie dostrzega!
Otóż nie musisz budować portfela, który wygra tylko wtedy, gdy sprawdzi się JEDEN scenariusz.
Możesz analizować różne proporcje, sprawdzać wzajemne zależności, a przede wszystkim bazować na ustalonych wcześniej tzw. Points of Ruin.
Czyli konkretne warunki krytyczne, po których spełnieniu należy ponownie ocenić założenia inwestycji.
Dla jednej spółki może to być trwałe pogorszenie perspektyw popytu. Dla drugiej wzrost kosztów finansowania inwestycji. Dla trzeciej istotne pogorszenie jakości portfela zamówień i rentowności.
W rzeczywistym procesie inwestycyjnym takie warunki muszą zostać odpowiednio doprecyzowane i zweryfikowane.
I nagle przestajesz zastanawiać się wyłącznie „czy kupić więcej polskich akcji?”.
Zaczynasz zadawać znacznie lepsze pytania:
Jaka część mojego portfela zależy od tego scenariusza? Jak zmieni się jego koncentracja? Co stanie się, jeżeli moje założenia będą błędne? Które ryzyka rzeczywiście jestem gotowy zaakceptować?
I właśnie w tym miejscu pojawia się ORTHOS oraz jego kluczowe funkcje: WHAT-IF i DIGITAL TWIN
W planowanym rozwoju ORTHOS pracujemy nad trzema uzupełniającymi się możliwościami.
WHAT-IF ENGINE — ma pozwolić badać różne scenariusze i ich potencjalne konsekwencje dla architektury portfela. Zamiast samego „co, jeśli?”, możesz przejść do uporządkowanej analizy.
DIGITAL TWIN — ma umożliwiać tworzenie alternatywnej wersji portfela, w której testujesz inne proporcje i założenia, nadal bazując na rozpisanych przez nas scenariuszach i tzw. Points of Ruin
LOOKTHROUGH X-RAY — ma pomagać dostrzegać ekspozycje ukryte wewnątrz ETF-ów i funduszy. Bo nawet jeśli masz kilka różnych instrumentów, część z nich może posiadać dokładnie te same spółki, a co za tym idzie, ekspozycję na jedną tezę.
Co najważniejsze, nie musisz korzystać z pełni możliwości tych narzędzi.
Możesz sprawdzić jedną zmianę.
Możesz porównać dwa scenariusze.
Ale możesz również wejść znacznie głębiej i analizować architekturę całego swojego kapitału.
I to wcale nie jest koniec.
Wyobraź sobie kolejny etap.
System pomaga Ci zbadać, które części portfela mogą jednocześnie tracić w określonych warunkach. Pokazuje, jak głębokie obsunięcie kapitału wpłynęłoby na wymagany później proces jego odbudowy.
A następnie pozwala wprowadzić własne ograniczenia.
Na przykład maksymalną koncentrację na jednym sektorze, określoną rezerwę płynności albo proporcje pomiędzy różnymi klasami aktywów.
I pomaga porównywać warianty portfela, które spełniają Twoje założenia.
Zamiast budować wszystko od zera, możesz zobaczyć konsekwencje różnych konstrukcji, porównać je i świadomie zdecydować, co ma sens w Twojej sytuacji.
A najlepsze? To JUŻ MAMY na naszej roadmapie rozwoju ORTHOS.
Oczywiście to kierunki, które będziemy wdrażać etapami. I - tak jak Ci sygnalizowałem - każdy weźmie z ORTHOS dla siebie tyle, ile będzie chciał.
Ale właśnie tak wygląda kierunek, w którym chcemy rozwijać nasze narzędzia inwestycyjne.
Bo prawda, dla każdego inwestora, niezależnie od tego czy zarządza tysiącem czy milionami złotych jest banalna...
Nie możesz sprawdzić ani przewidzieć przyszłości.
Ale możesz przygotować swój portfel na więcej niż jedną jej wersję.
Możesz przetestować alternatywne decyzje, zanim zaryzykujesz rzeczywisty kapitał.
I właśnie tak wyobrażam sobie przyszłość świadomego inwestowania.
Pamiętaj, że odpowiedzi na Wasze prośby przedłużyliśmy jej dostępność do poniedziałku, 19 października, do godziny 23:59 czasu polskiego.
ETAP: 0-30 tys. PLN
Na tym etapie potrzebujesz dwóch rzeczy: dynamiki w portfolio oraz systematyczności.
Największą dynamikę zawieramy w Strategii 10X oraz jej rozszerzeniu ALERT. Dla tych osób, które właśnie tego potrzebują przygotowaliśmy pakiet 10X + 10X: ALERT wraz z całym pakietem ORTHOS, dzięki któremu będziesz mógł konsultować swój portfel wraz ze swoim asystentem AI (na bazie naszego researchu).
Systematyczność to z kolei domena Raportu Spółka Miesiąca (z rozszerzeniem TARCZA). Pakiet RSM (w wersji dożywotniego dostępu do raportów!) + ORTHOS wraz z DIAGNOZĄ znajdziesz tutaj.
ETAP: 30-100 tys. PLN
Tutaj asymetria czy systematyczność przestaje wystarczać. To znaczy, jest dobra - ale nie pozwala Ci wykorzystać pełni potencjału cykli rynkowych. Dlatego dla tych osób stworzyliśmy AXIOM, który daje Ci portfolio dopasowane do Twoich parametrów, wzbogacone o regularne aktualizacje analiz spółek oraz tzw. Rynkowe Insights, w których to prezentuję Tobie co około kwartał najważniejsze zmiany w globalnych rynkach oraz SYGNAŁY 24/7 o każdej redukcji czy sprzedaży pozycji z portfolio.
Pakiet AXIOM + ORTHOS przygotowaliśmy dla Ciebie w dwóch wersjach:
- AXIOM + ORTHOS w opcji płatności jednorazowej, gdzie zgarniasz całość od razu i masz pełen dostęp do wszystkich produktów.
- W opcji 4 płatności 0%, gdzie całą kwotę rozkładamy na 4 równe płatności
ETAP: 30-100 tys. PLN dla nieco bardziej zaawansowanych inwestorów
I mam tu na myśl szczególnie osoby, które są już na poziomie min. 50-70 tys. PLN.
Z takim kapitałem najwięcej możecie zyskać tworząc tzw. portfolio rotacyjne. Tę część nazwaliśmy AXIOM: KAIROS i jest to selekcja spółek, których celem jest stanowić do 30% Twojego kapitału, a z wypracowanych zysków zasilać Twoje długoterminowe portfolio.
AXIOM + AXIOM: KAIROS wraz z pakietem ORTHOS również przygotowaliśmy w dwóch wersjach:
- AXIOM + KAIROS + ORTHOS: w płatności jednorazowej
- W opcji wygodnych 4 płatności 0%
Po Waszych zamówieniach widzę, że te pakiety to strzał w dziesiątkę, stąd pamiętaj, że z końcem tygodnia je wyłączymy.
PS. Jedna, bardzo WAŻNA wiadomość.
Z uwagi na charakter wsparcia, jakie oferuje pakiet ORTHOS (SCAN + DIAGNOZA), gdy tylko wdrożymy moduł konsultacji, zapewne stanie się on coroczną subskrypcją.
Jest to zatem ostatnia moment, by wraz z ORTHOS: DIAGNOZĄ otrzymać moduł konsultacji w jednej płatności z dostępem dożywotnim.
Jeśli jesteś na którymkolwiek etapie 0-30-100 tys. PLN, ominięcie tej możliwości to największy inwestycyjny strzał w stopę, jaki można sobie zaserwować.
Nie piszę tego "marketingowo". Sam mając mentora, któremu płaciłem 2,5 tys. USD za sesję, popełniałem błędy tylko dlatego, że między nimi czytałem newsy czy mailingi i dawałem się ponieść emocjom.
Nie zrobiłbym ich, gdybym mógł z AI skonsultować moje pomysły.
Ty właśnie dostajesz taką możliwość - z dożywotnim dostępem.
To jest coś, co sam chciałbym podarować sobie niespełna 10 lat temu.
A teraz oddaję tę możliwość w Twoje ręce.
Dlatego wybierz pakiet, którego potrzebujesz w Twojej konkretnej sytuacji i widzimy się po drugiej stronie!
|